वित्तीय सलाहकार कैसे बनें: एक चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका



यदि आप लोगों की मदद करना पसंद करते हैं और वित्त के साथ काम करना पसंद करते हैं, तो आप एक वित्तीय सलाहकार बनने पर विचार कर सकते हैं। एक वित्तीय सलाहकार की नौकरी में लोगों को सेवानिवृत्ति योजना, धन प्रबंधन, कर योजना, और बहुत कुछ में वित्तीय सलाह देना शामिल है।

अगर सही तरीके से किया जाए, तो यह एक बेहद संतोषजनक (और अत्यधिक आकर्षक) करियर पथ हो सकता है। इससे पहले कि आप इसमें डुबकी लगा सकें और लोगों को निवेश सलाह देना शुरू कर सकें, आपको यह जानना होगा कि कैसे बनें? वित्तीय सलाहकार.

यह पोस्ट आपको उस प्रश्न का उत्तर देने में मदद करेगी। आप एक वित्तीय सलाहकार के लिए आवश्यक सभी कौशल सीखेंगे, एक वित्तीय सलाहकार कैसे बनें (कदम दर कदम), और यहां तक ​​​​कि वित्तीय सलाह से एक सफल करियर बनाने के टिप्स भी। यह जानने के लिए तैयार हैं कि लोगों की मदद कैसे करें और अच्छा पैसा कैसे कमाएं? आइए इसमें शामिल हों।

एक वित्तीय सलाहकार क्या है?

एक वित्तीय सलाहकार बनने की बारीकियों में जाने से पहले, यह समझना आवश्यक है कि वास्तव में एक वित्तीय सलाहकार क्या है। सीधे शब्दों में कहें, वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों को बुद्धिमान वित्तीय निर्णय लेने में मदद करते हैं। इन निर्णयों में संपत्ति योजना से लेकर निवेश पोर्टफोलियो प्रबंधन तक कुछ भी शामिल हो सकता है वार्षिकी खरीद.

अब, नौकरी के “बड़े वित्त” भाग से मूर्ख मत बनो। आजकल, एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, आप एक बड़े वित्तीय संस्थान (जैसे बैंक या ब्रोकरेज फर्म) से लेकर छोटे परिवार के कार्यालय तक, सभी प्रकार की सेटिंग्स में काम कर सकते हैं। कई वित्तीय सलाहकार अपनी सलाहकार फर्म शुरू करने के लिए भी जाते हैं।

वित्तीय सलाहकार के रूप में आप क्या करते हैं?

उच्च स्तर पर, एक वित्तीय सलाहकार अपने ग्राहकों का मार्गदर्शन करने के लिए जिम्मेदार होता है जहां से वे वर्तमान में वित्तीय रूप से जहां वे होना चाहते हैं। यह एक बहुत बड़ी जिम्मेदारी है: एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, आप कुछ ही बैठकों में अपने ग्राहकों के जीवन को पूरी तरह से बदल सकते हैं। ज़ूम इन करने पर, एक वित्तीय सलाहकार के दैनिक कार्य महत्वपूर्ण रूप से भिन्न हो सकते हैं। उनमें से कुछ में शामिल हैं:

  • मार्केटिंग – आप वित्तीय नियोजन में कितने भी अच्छे क्यों न हों, यह असंभव है कोई पैसा कमाओ ग्राहकों के बिना। वित्तीय सलाहकारों के लिए फर्म की वित्तीय सेवाओं का विपणन नौकरी का एक बड़ा हिस्सा है। लोकप्रिय वित्तीय सलाहकार विपणन गतिविधियाँ इसमें नेटवर्किंग इवेंट, डिजिटल मार्केटिंग रणनीतियां जैसे कंटेंट मार्केटिंग और होस्टिंग वेबिनार, या यहां तक ​​कि ठंडे फोन कॉल भी शामिल हो सकते हैं।
  • ग्राहक बैठकें – नौकरी के एक बड़े हिस्से में ग्राहकों के साथ उनकी वित्तीय स्थिति के बारे में बातचीत करना और सर्वोत्तम अगले चरणों की समीक्षा करना शामिल है। ये बातचीत सेवानिवृत्ति, घर/कार के लिए बचत, या बच्चे के कॉलेज के खर्चों के लिए बचत के इर्द-गिर्द घूमती हो सकती है।
  • क्लाइंट मीटिंग्स की तैयारी करना – जब आप क्लाइंट्स के साथ मीटिंग में बहुत समय बिता सकते हैं, तो आप मिलने की तैयारी में और भी अधिक समय व्यतीत करने की संभावना रखते हैं। उदाहरण के लिए, उनके वित्तीय विवरणों की समीक्षा करना, बैठक के दौरान पूछे जाने वाले प्रश्नों का निर्धारण करना और ग्राहकों को उनके लक्ष्यों को प्राप्त करने में मदद करने के लिए सिफारिशें विकसित करना।
  • टीम निर्माण – यदि आप एक वित्तीय सलाहकार के रूप में पर्याप्त रूप से सफल हैं, तो संभावना है कि आप लोगों की एक टीम का प्रबंधन कर रहे होंगे। इसका मतलब है कि पैसे लाने की अधिक संभावना है लेकिन अधिक फोन कॉल और समूह बातचीत।

कौशल जो वित्तीय सलाहकारों को चाहिए

वित्तीय सलाह के रूप में संभावित रूप से आकर्षक करियर के साथ, हर किसी के पास वह नहीं है जो इसके लिए आवश्यक है। वित्तीय सलाहकार के रूप में आपको जिन कुछ कौशलों की आवश्यकता होगी उनमें शामिल हैं:

  • लोगों के कौशल – एक सलाहकार के रूप में, आप दिन-प्रतिदिन बहुत से लोगों के साथ व्यवहार करेंगे। एक सफल वित्तीय सलाहकार करियर के लिए अच्छे लोगों का कौशल होना महत्वपूर्ण है।
  • संचार कौशल – आप वार्षिकी जैसे विषयों को समझाने की कोशिश कर रहे होंगे, बीमा, और उन लोगों के लिए जोखिम सहने की क्षमता, जिन्हें संभवतः इस क्षेत्र का अधिक ज्ञान नहीं है। वित्तीय सेवा उद्योग में इन अवधारणाओं को सरल बनाना और उन्हें प्रभावी ढंग से बताना आवश्यक है।
  • मात्रात्मक अंतर्दृष्टि – थोड़े से गणित के बिना वित्तीय योजना बनाना असंभव है। वित्तीय योजनाकारों को सफल होने के लिए संख्याओं और डेटा के साथ काम करने में सहज होना चाहिए।

वित्तीय सलाहकार कैसे बनें: चरण दर चरण

वित्तीय सलाहकार बनना बिल्कुल पार्क में टहलना नहीं है। अगर ऐसा होता तो हर कोई ऐसा कर रहा होता। तो यहां वित्तीय सलाहकार बनने का तरीका बताया गया है, कदम दर कदम।

स्नातक की डिग्री प्राप्त करने पर विचार करें

पहली बात जिस पर आप विचार करना चाहेंगे वह है स्नातक की डिग्री प्राप्त करना। वित्तीय सलाहकार बनने के लिए आपको किसी विशिष्ट मेजर का पीछा करने की आवश्यकता नहीं है, हालाँकि जब आप अपनी साख प्राप्त करने का प्रयास कर रहे हों तो आर्थिक रूप से प्रासंगिक होने से आपको मदद मिल सकती है। उदाहरण के लिए, वित्त, व्यक्तिगत वित्त, निवेश, या जोखिम प्रबंधन पाठ्यक्रम लेने पर विचार करें।

इसके अलावा, यदि आप एक सीएफ़पी पदनाम प्राप्त करना चाहते हैं (एक “बनें”प्रमाणित वित्तीय योजनाकार“), आपको विशिष्ट कॉलेज स्तर के कार्यक्रमों को पूरा करने और सीएफ़पी परीक्षा देने की आवश्यकता होगी। जहाँ तक शिक्षा की आवश्यकता है, वित्तीय सलाहकार बनने के लिए आवश्यक शर्तें बहुत हल्की हैं। उस ने कहा, एक बार जब आप एक वित्तीय सलाहकार बन जाते हैं, तो आपको उद्योग के मानकों और क्षेत्र में नए विकास को बनाए रखने के लिए सतत शिक्षा आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।

अपने प्रमाणपत्र और लाइसेंस प्राप्त करें

आप कहां काम कर रहे हैं (और आप ग्राहकों को कौन सी सेवाएं प्रदान करते हैं) के आधार पर, आपको अलग-अलग प्रमाणपत्र और लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता होगी।

यदि, आपकी वित्तीय नियोजन सेवाओं के शीर्ष पर, आप निवेश उत्पादों (बैंकों और ब्रोकर-डीलरों में मानक) को बेचने का भी निर्णय लेते हैं, तो आपको विशिष्ट परीक्षा उत्तीर्ण करने की आवश्यकता होगी। वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) इन परीक्षाओं का प्रबंधन करता है और इसमें शामिल हैं:

  • सीरीज 66 परीक्षा – NASAA यूनिफ़ॉर्म कंबाइंड स्टेट लॉ परीक्षा
  • सीरीज 65 परीक्षा – NASAA निवेश सलाहकार कानून परीक्षा
  • सीरीज 63 परीक्षा – यूनिफॉर्म सिक्योरिटीज एजेंट
  • सीरीज 7 परीक्षा – सामान्य प्रतिभूति प्रतिनिधि
  • सीरीज 6 परीक्षा – निवेश कंपनी उत्पाद / परिवर्तनीय अनुबंध लिमिटेड प्रतिनिधि

आप इन परीक्षाओं के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं FINRA की वेबसाइट, परीक्षण प्रारूप, समय सीमा, और पास करने के लिए आपको क्या स्कोर करने की आवश्यकता है, सहित।

द्वार में अपना पैर प्राप्त करें

बिना किसी अनुभव के वित्तीय सलाहकार के रूप में काम पर रखना कठिन है। कुछ फर्म वित्तीय कार्य इतिहास के बिना आवेदकों को कॉल बैक भी नहीं देती हैं। इस कारण से, वित्तीय उद्योग में प्रवेश करने के लिए पहले इंटर्नशिप प्राप्त करने पर विचार करना एक अच्छा विचार हो सकता है।

स्टार्टर इंटर्नशिप के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि (क्योंकि यह आपकी पहली वित्तीय नौकरी है), यह विशिष्ट नहीं है कि आप भविष्य में क्या करना चाहते हैं। उदाहरण के लिए, आप एक व्यापक धन प्रबंधन फर्म, एक निवेश प्रबंधन फर्म, या अन्य वित्तीय सेवा संस्थान में काम कर सकते हैं। इन भूमिकाओं में से कोई भी आपके दरवाजे पर पैर रखेगा।

बक्शीश: इन इंटर्नशिप में से किसी एक को आजमाने और लैंड करने के लिए आप जिन कौशलों का उपयोग करेंगे, वे वही कौशल हैं जिनकी आपको लैंड क्लाइंट्स के लिए वित्तीय सलाहकार के रूप में आवश्यकता होगी।

नौकरी के लिए आवेदन करना

एक बार जब आप अपने बेल्ट के तहत कुछ अनुभव प्राप्त कर लेते हैं, तो वित्तीय सलाहकार नौकरी के लिए आवेदन करने का समय आ गया है। देखने के लिए कुछ अच्छे स्थान बड़े ब्रोकर-डीलर (एक ब्रोकर-डीलर अपने ग्राहकों की ओर से प्रतिभूतियों का व्यापार करते हैं) जो मिलियन डॉलर की निवेश रणनीतियों या छोटी पूर्ण-सेवा निवेश-सलाहकार फर्मों को लागू करते हैं।

जहां भी आप काम करते हैं, सुनिश्चित करें कि वातावरण आपके सीखने के लिए अनुकूल है और उनके पास आपके लिए नौकरी के लिए बहुत सारे प्रशिक्षण हैं। एक बार जब आप अंदर आ जाते हैं, तो केवल कड़ी मेहनत करना, कठिन अध्ययन करना (यदि वे आपको अधिक परीक्षा देते हैं) और लोगों के जीवन पर सकारात्मक प्रभाव डालने के लिए बचा है।

एक सफल वित्तीय सलाहकार बनने के लिए टिप्स

वित्तीय सलाहकार बनना आधी लड़ाई है। आखिरकार, हर वित्तीय सलाहकार सफल नहीं होता है, और केवल कुछ ही बड़ी रकम कमाते हैं। एक सफल वित्तीय सलाहकार बनने के लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं।

  • सतत शिक्षा और सीखने में पैसा और समय निवेश करें – सबसे अच्छे वित्तीय सलाहकार वे हैं जो अपनी जिम्मेदारियों को बहुत गंभीरता से लेते हैं। इसका मतलब है कि वित्तीय बाजारों में लगातार सीखना और अद्यतित रहना ताकि आप अपने ग्राहकों के लिए सबसे अच्छी तरह से सूचित निर्णय ले सकें (और दिल में उनकी सर्वोत्तम रुचि हो)।
  • बाजार कैसे करें सीखें – नए ग्राहकों को आकर्षित करने के कई तरीके हैं। दूसरों के लिए क्या काम कर रहा है, यह देखने के लिए समय निकालें, मार्केटिंग लेख पढ़ें और अपने भरोसेमंद सलाहकारों से सुझाव मांगें। आपको अपने लिए सर्वोत्तम रणनीतियों और युक्तियों पर ध्यान केंद्रित करने की आवश्यकता होगी, या आपके वित्तीय सलाहकार के रूप में सफल होने की संभावना नहीं है।
  • ठोस कार्यप्रवाह विकसित करें – एक बार जब आप सशुल्क कार्य करना शुरू कर देते हैं, तो व्यवसाय के विकास की उपेक्षा करना और अपनी पाइपलाइन को सूखने देना आकर्षक होता है। इसलिए अच्छा समय आवंटन कौशल विकसित करना और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आप अपने प्रयासों को कुशलता से बजट बना रहे हैं।
  • लोगों से संपर्क करें – ब्रोकरेज फर्म में एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, जब आप बिक्री करते हैं तो आपको मुआवजा मिल सकता है (और किसी भी अनुवर्ती कार्रवाई के लिए नहीं)। इस वजह से, कई वित्तीय सलाहकार पिछले ग्राहकों की उपेक्षा करते हैं और उन्हें केवल संख्या के रूप में देखते हैं। यदि आप धन्यवाद कार्ड लिखने के लिए समय निकालते हैं, या कभी-कभार अवकाश ईमेल भेजते हैं, या अपनी पसंद की कुछ पुस्तकों की अनुशंसा करते हैं, तो यह आपके ग्राहकों की नज़र में एक लंबा रास्ता तय करेगा।
  • समझने पर ध्यान दें – “लोग परवाह मत करो कि तुम कितना जानते हो जब तक वे नहीं जानते कि आप कितना ध्यान रखते हैं।” – राष्ट्रपति थियोडोर रूजवेल्ट। अक्सर, नए वित्तीय सलाहकार अपने बारे में बहुत अधिक बात करने की गलती करते हैं “मैं एक्स शिक्षा कार्यक्रम में गया और वाई डिप्लोमा प्राप्त किया, और अब मैं जेड उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों के साथ काम करता हूं।” अधिकांश ग्राहक यह सुनिश्चित करना चाहते हैं कि आप सबसे पहले उनकी स्थिति को समझें। अपनी मानसिकता में इस बदलाव को करने से आपके वित्तीय सलाहकार करियर में काफी मदद मिल सकती है।

आपको कैसे पता चलेगा कि वित्तीय सलाहकार बनना आपके लिए सही है?

तो आपके पास यह है कि वित्तीय सलाहकार कैसे बनें (चरण-दर-चरण)। यदि आप अभी भी इस बारे में अनिश्चित हैं कि वित्तीय सलाहकार बनना आपके लिए सही है या नहीं, तो अपने आप से ये प्रश्न पूछने पर विचार करें:

  • क्या मुझे दूसरों को उनके वित्तीय लक्ष्य हासिल करने में मदद करने का शौक है?
  • क्या मैं वास्तव में उन वित्तीय उत्पादों पर विश्वास करता हूं जिनकी मैं सिफारिश करूंगा?
  • क्या वित्तीय योजना और निवेश का विचार मुझे उत्साहित करता है?
  • क्या मैं सभी आवश्यक योग्यताओं को पूरा करने के लिए समय और प्रयास लगाने को तैयार हूं?
  • क्या मैं रोज़ाना तरह-तरह के लोगों के साथ व्यवहार कर सकता हूँ?

यदि इनमें से कुछ प्रश्न आपके लिए चिंता का कारण हैं, तो चिंता की कोई बात नहीं है; आपके लिए विचार करने के लिए वहां कई अन्य शानदार नौकरियां हैं। लेकिन, यदि आपने उपरोक्त सभी प्रश्नों का उत्तर “हां” में दिया है, तो वित्तीय सलाहकार बनना आपके लिए एक बहुत ही लाभदायक और बहुत ही संतोषजनक करियर हो सकता है।

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यह लेख . द्वारा निर्मित किया गया था धनी और द्वारा सिंडिकेट किया गया गीक्स का धन.

फीचर्ड इमेज क्रेडिट: वेल्थ ऑफ गीक्स।


जेफ एक वर्तमान हार्वर्ड छात्र और ब्लॉग फाइनेंशियल प्यूपिल (https://financialpupil.com/) के लेखक हैं, जो व्यक्तिगत वित्त से संबंधित सभी चीजों को सीखने, रहने और साझा करने के बारे में भावुक हैं। उनके पास वित्तीय उद्योग में काम करने का अनुभव है और उन्हें वित्तीय स्वतंत्रता की खोज का आनंद मिलता है। ब्लॉगिंग के अलावा, उन्हें अपने खाली समय में खाना बनाना, पढ़ना और गोल्फ़ खेलना पसंद है।




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